یک تاجر در انتاریو اعلام کرده که پس از به دام افتادن در کلاهبرداری مرتبط با چک‌های نقدی و عدم اعلام به موقع این تقلب به بانک خود، اکنون مجبور به پرداخت مبلغ تقریبی 38,000 دلار است. جو جان، مالک Guycan Machine Works در میسیساگا، اظهار کرده: “احساس می‌کنم شما سخت کار می‌کنید، پول خود را در بانک قرار می‌دهید، و به همین دلیل من از انجام بانکداری آنلاین خودداری می‌کنم به خاطر نگرانی‌هایم در مورد تقلب.”
جو جان همواره نگرانی‌هایی در مورد بانکداری آنلاین داشته و ترجیح می‌دهد که تراکنش‌های مالی خود را به صورت حضوری انجام دهد. او می‌گوید تازه‌ترین تجربه‌اش این است که یک فرد یکی از چک‌های او را کپی کرده و هشت چک جعلی را ایجاد کرده، آن‌ها را در یک برنامه بانکداری تلفن همراه آپلود کرده و به نظر می‌رسد که این فرد آن‌ها را واریز کرده و مبلغ 60,800 دلار را از حساب او برداشت کرده است.
بانک TD، با که جو جان همکاری می‌کند، تحقیقاتی را آغاز کرده و مبلغ دو چک از هشت چک را بازپرداخت کرده است. جو جان توضیح می‌دهد که از آنجا که او به موقع عملیات کلاهبرداری را گزارش نکرده، اکنون مسئولیت شش چک باقی‌مانده، که مجموعاً 38,300 دلار است، بر عهده او قرار گرفته است.
در نامه‌ای از بانک TD، به جو جان گفته شده است: “متأسفانه، درخواست شما رد شده است، زیرا ما آن را در مهلت زمانی مشخص شده در توافقنامه محصول شما دریافت نکرده‌ایم.” بانک TD ادعا می‌کند که به او پول بازپرداخت نمی‌کند زیرا او در مدت 48 ساعت به درستی گزارش نکرده است. جو جان سوال مهمی مطرح می‌کند: چگونه می‌تواند اینگونه وقایع را بدون بانکداری آنلاین به گزارش برساند؟
جو جان ادعا می‌کند که هر ماه یک‌بار صورت حساب بانکی خود را دریافت می‌کند. او از اینکه مجبور به تحمل خسارات شده است ناراحت است و اظهار می‌کند که این موقعیت او را به سرنگونی تجارت خود ترغیب می‌کند.
او تصریح می‌کند: “چنین مواردی هرگز نباید روی داده باشد – که کسی بتواند چک‌ها را دریافت، جعل کند، تراکنش‌های نقدی را انجام دهد، حساب یک شخص بی‌گناه و سخت‌کوش را خالی کند و بانک ادعا کند که این مسئله با شماست.” بانک TD در یک بیانیه از تورنتو، تأیید کرده که تحقیقاتی در جریان است.
